Welche Vorteile bietet der Volksbank Erfolgsanteil?
- Sie partizipieren an der wirtschaftlichen Dynamik der Volksbank-Gruppe. Eine derartige Beteiligung an einer gesamten Bank-Gruppe bietet außer den Volksbanken niemand in Österreich
- Sie erhalten langfristig eine attraktive Dividende.
Wie schaut die Dividende aus?
Die zu erwartende Dividende ist, bei maximaler Ausschüttung, ausgesprochen lukrativ: Benchmark ist der durchschnittliche 3-Monats-Euribor, auf den 130 Basispunkte (1,3 Prozentpunkte) aufgeschlagen werden. Für 2007/08 ergab sich eine Ausschüttung von 5,695 Euro je Erfolgsanteil für das Geschäftsjahr 2008/09 von 5,77%. Im Geschäftsjahr 2009/10 beträgt die Dividende € 2,316 pro Anteil. Im Geschäftsjahr 2010/11 beträgt die Dividende € 2,126 pro Anteil.
* Verbindlich ist ausschließlich der veröffentlichte KMG-Prospekt.
Mit welcher Kursentwicklung ist zu rechnen?
Der Erfolgsanteil ist für Anleger „maßgeschneidert“, die an einer attraktiv ausgestatteten langfristigen Geldanlagemöglichkeit interessiert sind. Der Erfolgsanteil bietet vor allem eine Dividende, die sich am allgemeinen Zinsniveau orientiert.
Sind die Erfolgsanteile veräußerbar? Gibt es einen Sekundärmarkt?
Die Erfolgsanteile stellen eine langfristige Geldanlage dar. Wir empfehlen deshalb eine Mindestbehaltedauer von fünf Jahren, da es sich um ein langfristiges Investment handelt. Der Volksbank-Erfolgsanteil ist kein Spekulationspapier. Hauptziel des Emissionsinstitutes ist es, dem Anleger über einen längeren Zeitraum eine attraktive jährliche Dividende zu offerieren. Das Papier eignet sich daher vor allem als Langzeit-Investment.
Der Erfolgsanteil ist nicht börsennotiert. Die Volksbank wird sich bemühen, im Rahmen des gruppeninternen Informationssystems geeignete Käufer zu finden. Bei fehlender Nachfrage sowie in außergewöhnlichen Marktsituationen kann es auch länger dauern.
Sind die Erfolgsanteile nur für Privatpersonen gedacht?
Nein. Gerade für KMU´s in der Rechtsform von Kapitalgesellschaften stellen sich die Erfolgsanteile auf Grund der steuerfreien Dividenden als besonders attraktiv dar.
Wie sicher ist der Erfolgsanteil?
Die Inhaber des Erfolgsanteils sind an der Stärke und Ertragskraft des Volksbanken-Verbundes beteiligt. In der Gruppe besteht seit Generationen eine eigene Sicherungseinrichtung, der Gemeinschaftsfonds, der darauf ausgerichtet ist, den Bestand der Institute zu sichern. Seit Generationen hat daher kein Sparer und Anleger sein Geld verloren, obwohl kein Rechtsanspruch besteht. Obwohl es sich beim Erfolgsanteil um ein Beteiligungspapier der Risikoklasse 4 handelt, ist hohe Sicherheit gegeben, weil die Volksbanken hinter diesem Beteiligungspapier stehen.
Wie sind die Dividenden aus dem Erfolgsanteil zu versteuern?
Die Ausschüttung unterliegt bei in- und ausländischen Privatkunden der 25 % igen KESt, welche von der VB² einzubehalten ist. Für inländische Unternehmen in der Rechtsform von Kapitalgesellschaften ist die Dividende aus den Erfolgsanteilen körperschaftsteuerfrei. Die einbehaltene KESt kann als Vorauszahlung auf die eigene Körperschaftsteuer angerechnet werden. Bei Privatstiftungen, Vereinen und öffentlichrechtliche Körperschaften sind die Dividenden ebenfalls körperschaftsteuerfrei. Die von der Gesellschaft einbehaltene KESt kann bei der Finanzverwaltung zurückgefordert werden.
Mit welchen Kosten sind Erwerb, Verwahrung und Veräußerung verbunden?
Es fallen die herkömmlichen Transaktionsgebühren an. Beim Erfolgsanteil ist dies ein Ausgabeaufschlag von marktüblichen 2,5 %. Die Verkaufsspesen liegen in der Höhe von Beteiligungspapieren wie einer Aktie. Für die Verwahrung der Erfolgsanteile ist ein Wertpapier-Depot erforderlich.
Werden die Erfolgsanteile an der Börse notiert sein?
Eine Börsennotierung ist derzeit nicht vorgesehen, da dort nur der „anonyme“ Erwerb möglich ist. Wir wollen sicherstellen, dass sich der Kreis der Erfolgsanteil-Inhaber nur aus Mitgliedern und (Neu-) Kunden des Volksbanken-Verbundes zusammensetzt. Dieser Kreis soll durch die attraktive Dividende belohnt werden.
